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论中小企业法律风险的防范
山东威扬律师事务所   2014-10-10 09:44:55 作者:山东威扬律师事务所 阅读次数:1178 来源:

内容摘要:企业在经营过程中存在很多风险,例如投资风险、产品市场风险、存货风险、法律风险等。企业优胜劣汰是市场经济下企业发展的一个规律,一个企业要想在激烈的市场竞争下站住脚,在经营过程中必须考虑周全,对于可能发生的风险要尽可能避免。法律风险是众多风险中最重要的一种,本文拟通过对企业法律风险的概念和风险类型分析,阐述企业法律风险存在的主要原因,并针对原因提出相应的解决措施,如增强中小企业法律风险防范意识,加强职工法律 知识培训,通过加大企业法律风险防范知识的宣传,提高企业法律风险防范的意识;建立独立的法律风险防范专门机构;建立完善的风险防控体系。从而提高中小企业抵抗法律风险的能力,促进经济的发展。

关键词:中小企业   法律风险   防范意识   防范体系

 

    近几年,随着经济的发展,个人投资办公司当老板的现象已经不新鲜了,但是这些中小企业规模较小,利润较低,抗击风险的能力较差,在残酷的市场竞争中,一些企业纷纷破产。究其原因,这与企业法律风险的防范有很大关系。

一、中小企业法律风险的概述

(一)中小企业法律风险的概念

法律作为一种行为规范,要求存在于社会生活中的人必须严格按照其规则作为或不作为,如果一个人未按照法律的强制规定去作为,或是积极地实施了法律所禁止的行为,就存在受到法律制裁的风险。作为企业也是如此,其也存在发生法律制裁的可能性,任何违反法律的行为都要受到法律的制裁,但是与个人风险的区别在于其风险的类型,数量,影响范围等都是不同的。所以所谓的企业法律风险是指企业从筹备设立起到依法解散终止前,因法律环境变更、意外事件发生、第三方行为、企业或其员工的行为(有意或无意、作为和不作为)所导致的、与企业意愿相违背的、使企业遭受不利后果的可能性。

(二)中小企业法律风险的主要类型

     1、合同法律风险

    合同是地位平等当事人或当事双方之间设立、变更、终止民事关系的协议。合同一旦签订,就具有法律效力。合同也也是中小企业的主要活动方式,同样随之也会存在合同风险。合同风险存在于合同订立,合同履行,合同变更等各个阶段,特别是合同订立阶段,有些企业业务人员的业务水平不高,在与对方签订合同的过程中因文化水平或是对合同不理解或是因为严重不负责任,以至于在签订合同时就发生给企业利益带来损失的可能性。而且大多数中小企业对合同文本没有统一的管理制度,对合同的签订、审核履行没有严格的管理程序,而是将合同交由业务人员保管。这也大大提高了发生风险的可能性。

     2、企业劳动关系方面的法律风险

     近几年,国家越来越重视企业职工合法权益保护问题,制定和完善了企业职工权益保护的相关法律,如《劳动法》、国务院制定的相关行政法规及部门规章,特别是《劳动合同法》实施后,法律对企业职工的保护更加全面了。相对而言,中小企业在保障职工权益方面的成本加大,面临的法律风险更高了。我国《劳动法》,尤其是《劳动合同法》的实施,突出了对劳动者的保障,用工企业责任加重,面临的法律风险增多,“除了常见的事实劳动关系、工伤事故赔偿、解除劳动关系赔偿、侵犯商业秘密等法律风险外,劳动合同法对签订劳动合同、试用期、违约金、劳动培训、经济补偿金以及竞业限制等一系列新的规定,都是对企业的劳动人事管理的明确约束。企业的任何不遵守法律的行为随时都有可能给企业带来各种法律风险,都有可能给企业造成不良影响。

     3、企业融资中的法律风险

    作为中小企业,想要发展必须要有不断的资金注入,所以企业要通过这种方式进行融资,常见的融资方式主要有民间借贷融资、贷款融资、股权融资等,但是,中小企业在其发展过程中常常面临融资困难的问题,企业在缺乏正规、有效融资渠道的情况下,往往通过民间借贷、集资、违规借贷等方式筹资,这就容易发生法律风险。按照我国法律规定,企业间相互直接借贷属于违法行为,其借贷行为无效,非法借贷就会产生民事责任,也可能发生刑事责任。有的企业为了融资不惜借高利贷,更有的企业为了骗取银行贷款伪造虚假文件,融资不成还触犯我国刑法。                               

二、中小企业法律风险存在的原因

   (一)法律风险防范意识不足

    许多中小企业的经营者都是非法律专业人士或是法律意识单薄的其他专业人士,更有些经营者以为追求利益最大化而忽略了企业法律风险的防范,对于企业法律风险防范的投入也是微乎其微,认为那都是不必要的浪费,其仅仅注重事后的补救,巨大的经济赔常常是企业陷入被动甚至是破产的境地。英国一家叫路伟律师事务所的调查表明:中国企业至今没有认识到法律风险事前防范比事后补救更重要。调查数据显示:中国企业为法律事务所支出的平均费用仅占企业总收入的 0.02%。与此对应的是:美国企业投入法律事务方面的费用标准基本是企业总收入的1%。也就是说美国公司投入到法律事务管理方面的费用是中国公司的 50 倍。由此可见,在中国中小企业法律风险防范意识是相当单薄的。                                                                

   (二)缺少完整的法律风险防范机构

    从规模上讲,中小企业规模很小。俗话说“麻雀虽小,五脏俱全”,但是中小企业却恰恰想反,企业经营者认为,有些公司内部机构例如公司法律风险防范部门,在公司里是没有必要存在的,这只能白白浪费资源,经营者常常抱着侥幸心理,认为公司小,而且只要自己按照法律经营管理,就不会存在法律风险的问题,这是经营者对法律风险的错误理解。从目前来看,民营中小企业的法律机构和人员缺口还是比较大,这也直接导致公司缺少一个独立的部门和专门的工作人员对企业法律风险进行分析评估和解决,这大大提高了发生风险的可能性,而且在法律风险发生后,如果没有及时发现,企业的损失也有可能不断扩大,所以专门的企业法律风险防范机构和人员是非常必要的。

   (三)没有建立完善的法律风险防范体系

    当然,也有企业虽然已经建立已经配备了专门风险防范机构和专业人员,但最终还是遭遇到了法律风险危机。这往往是因为没有建立完善的法律风险防范体系或是现有的风险防范体系存在不足,没有发挥它应该起发挥的作用。为适用快速发展的市场经济企业也在不断改变着经营理念和经营方式,但是对于风险防范人员来说,他们并没有及时完善风险防范体系,落后的体系对现阶段的法律风险的防范作用也会大大减弱,相对的也就增加了企业发生法律风险的可能性。一件事要想做的非常完美,除了要有实施行为的人以外,严密的程序也是非常重要的,按照程序,按部就班。所以完善的法律风险防范体系对于企业来说是至关重要的。

三、中小企业法律风险防范的对策

   (一)增强中小企业法律风险防范意识

    目前,大部分中小企业的经营决策是由经营者直接掌控。如果企业经营者的法律风险意识淡薄,那么在决策时往往忽视或者轻蔑了法律风险的存在,更注意于速度和效率,结果是不但达不到决策的预期目标,而且造成不必要的损失,甚至给企业生产经营带来严重危害。企业经营决策制定后,企业员工是执行者。杰克·韦尔奇曾说过“:其实并不是GE的业务使我担心,而是有什么人做了从法律上看非常愚蠢的事而给公司的声誉带来污点并使公司毁于一旦。员工的执行力好坏直接影响企业的生产经营,因此培养员工的法制观念十分必要。所以要不断提高企业经营者和员工的法律风险防范意识。加强法律风险防范知识培训。首先,从思想上提高认识是解决企业法律风险防范意识淡薄的根本途径。政府在对中小企业进行引导和帮助时,应注重提到中小企业经营者的法律风险防范知识的培训,应加大法律风险防范意识培养的力度,不断提高企业经营者的法律风险防范意识。其次,加大媒体宣传。应注重媒体宣传的重要作用,借助媒体对企业风险的特点进行分析,对企业风险防范必要性进行宣传,从而提高企业经营者对企业风险进行防范的意识,及时采取企业风险防范措施,避免企业不必要的损失。

   (二)建立独立的法律风险防范专门机构

    现在大多数中小企业由于企业利润较低,在企业内部结构和人员分配方面往往是能省就省,以节约支出。但是这样更可能因小失大,建立独立的风险防范组织,如在企业内部建立风险防范部,企业法律事业部等,吸收专业人员。除此之外,还可以采取外聘法律顾问的方式。企业在决策,经营,管理的过程中有法律顾问的参加可以有效帮助企业将事后补救转变为事前的预防,最大限度将企业经营过程中的风险消除在萌芽阶段。有了独立的风险防范机构就好像给企业安上了一个过滤网,它可以像电脑防火墙有效地减少风险的发生。

   (三)建立完善的风险防控体系

企业建立了独立的法律风险防范机构是为企业风险防范解决了主体的问题,这需要与相应的程序体系相结合才能发挥最大效果。风险防范体系从时间先后顺序来说可以分为事前防范,事中防范,事后防范,要根据风险发生的不同阶段段采取不同的防范措施。从防范措施的种类来看,可以分为融资风险的防范体系,合同风险防范体系,人力资源风险防范体系等。风险防范主体成立以后,在其内部再相应成立对应的具体负责机构或个人,例如建立合规部,审查企业内部行为。合规经营是降低企业法律风险的有效途径。具体说,合规是指符合社会规范。要使企业的行为符合社会规范,目前普遍的做法是在企业内部建立合规审查部门,审查企业日常的经营行为,审查对象包括管理者和被雇佣员工,使其行为符合企业经营所需遵守的社会规范。建立合同风险防范体系,从合同签订主体,签订程序等进行监管。

人无完人,金无足赤。企业经营也是如此,企业法律风险是切实存在的,但是我们可以通过完善企业管理体制来避免和提前预防。根据现今中小企业的具体情况,从风险防范意识,风险防范主体,风险防范体系来不断提高企业的风险防范能力,对中小企业的发展具有重要作用。

 

 

注    释:

[1]舒胜.试论中小企业经营中的法律风险及防范.法律园地p177  

[2]栾 伟,舒 胜.中小企业法律风险及对策探讨.怀化学院学报.第29卷第8期

[3]舒胜.试论中小企业经营中的法律风险及防范.法律园地p177  

[4]陈香酥,吴春娅.中小企业经营中的法律风险及防范对策.衡水学院法政系.中国商贸.p232

参考文献:

[1]杨 悦.关于中小企业法律风险防范工作的问题及对策研究.观点集萃

[2]杨正志.培训学校法律风险防范.北京全音教育科技有限公司    基础理论研讨

[3]舒胜.试论中小企业经营中的法律风险及防范.法律园地

[4]徐婷婷.顺德中小企业法律风险防范机制构建.企业管理

[5]郑春贤.中小企业的法律风险分析与防范.北京劳动保障职业学院学报2009年第3卷第4期

[6]张炎.中小企业法律风险防范策略研究.经营管理2012年第11 期

[7]尹伟琴.中小企业法律风险防范机制构建.前沿.2008年24期

[8]栾 伟,舒 胜.中小企业法律风险及对策探讨.怀化学院学报.第29卷第8期

[9]黄少彬,张 旭,牟艳华.中小企业法律风险及防范问题研究.江南大学学报.第11卷第3期

[10]陈香酥,吴春娅.中小企业经营中的法律风险及防范对策.衡水学院法政系.中国商贸

[11]徐先明.中小企业如何防范法律风险.法 治2011,02.